Zabezpieczenie Emerytalne

Korzyści

• Spokój o przyszłość: Zyskujesz pewność i kontrolę nad swoją przyszłością finansową, wiedząc, że budujesz kapitał, który pozwoli Ci utrzymać pożądany standard życia na emeryturze.

• Realna ocena sytuacji: Dokładnie obliczam Twoją lukę emerytalną – czyli różnicę między Twoimi przyszłymi potrzebami a prognozowanym świadczeniem z systemu państwowego. Daje Ci to jasny obraz sytuacji.

• Niezależność od państwowego systemu: Budujesz prywatny kapitał, który jest Twoją własnością i uniezależnia Cię od niepewnej przyszłości publicznych systemów emerytalnych.

• Optymalizacja podatkowa: Wskazuję, jak wykorzystać dostępne w polskim prawie rozwiązania, takie jak IKE czy IKZE, aby obniżyć lub całkowicie uniknąć podatku od zysków kapitałowych.

• Plan "szyty na miarę": Otrzymujesz strategię w pełni dopasowaną do Twojego wieku, dochodów, oczekiwań i profilu ryzyka.

Co otrzymujesz w ramach usługi

• Analiza twojej luki emerytalnej: Dokładne wyliczenie, jakiej kwoty potrzebujesz, aby zapewnić sobie spokojną przyszłość, oraz weryfikacja Twojego kapitału zgromadzonego w ZUS.

• Przegląd filarów emerytalnych: Wyjaśnienie, jak działają i jakie korzyści dają IKE, IKZE oraz inne formy długoterminowego oszczędzania (np. PPK, PPE, UFK).

• Dobór produktów długoterminowego oszczędzania: Pomoc w wyborze konkretnych funduszy inwestycyjnych lub innych rozwiązań, które będą narzędziem do realizacji Twojego planu.

• Stworzenie indywidualnego planu emerytalnego: Otrzymujesz spersonalizowaną strategię określającą, ile i jak oszczędzać, aby osiągnąć swój cel emerytalny.

• Wsparcie w optymalizacji dla przedsiębiorców: Przedsiębiorcom oferuję dodatkowe rozwiązania oparte o produkty ubezpieczeniowe, które pozwalają budować kapitał na przyszłość przy jednoczesnych korzyściach podatkowych dla firmy.  

  
  

Proces krok po kroku

1. Weryfikacja kapitału i określenie celów: Zaczynamy od sprawdzenia Twoich dotychczasowych oszczędności i kapitału w ZUS. Następnie rozmawiamy o Twojej wizji emerytury i określamy cele finansowe.

2. Obliczenie luki emerytalnej: Na podstawie zebranych danych, przedstawiam Ci konkretną kalkulację – ile kapitału brakuje Ci do realizacji Twojego celu emerytalnego.

3. Budowa i prezentacja strategii: Tworzę spersonalizowany plan, dobierając odpowiednie produkty (IKE, IKZE, fundusze) i pokazując, jak krok po kroku wypełnić zdiagnozowaną lukę.

4. Wdrożenie planu: Po Twojej akceptacji pomagam w uruchomieniu wybranych produktów, abyś mógł jak najszybciej zacząć aktywnie budować swoją finansową przyszłość.

Koszt usługi

Model wynagrodzenia w usługach związanych z planowaniem emerytalnym jest zróżnicowany. W przypadku wielu produktów (IKE/IKZE w formie funduszy inwestycyjnych, produkty UFK), moje wynagrodzenie jest już zawarte w opłatach pobieranych przez instytucję finansową, co oznacza brak dodatkowych kosztów z Twojej strony. Przy tworzeniu kompleksowych, indywidualnych strategii emerytalnych, warunki współpracy są zawsze ustalane w pełni transparentnie przed rozpoczęciem działań.