Inwestycje i oszczędności

Korzyści

• Dostęp do unikalnych inwestycji: Oferuję dostęp do rozwiązań, które nie są powszechnie dostępne, takich jak pasywne inwestycje w projekty deweloperskie (typu equity), pozwalające czerpać zyski z rynku nieruchomości.

• Strategia dopasowana do ciebie: Nie ma jednego idealnego sposobu na inwestowanie. Tworzę plany w oparciu o Twoje indywidualne cele, horyzont czasowy i akceptowalny poziom ryzyka.

• Budowanie pasywnego dochodu: Celem naszych działań jest stworzenie dla Ciebie portfela aktywów, który w przyszłości będzie generował regularne zyski, wspierając Twoją niezależność finansową.

• Optymalizacja podatkowa: Pomagam wykorzystać dostępne na rynku produkty, takie jak IKE, IKZE czy ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (UFK), aby legalnie obniżyć podatki od zysków kapitałowych.

• Wzrost twojego majątku: Przede wszystkim, celem jest pomnażanie Twoich oszczędności w tempie przewyższającym inflację, aby z biegiem lat realna wartość Twojego majątku rosła.

Co otrzymujesz w ramach usługi

• Analiza celów i horyzontu czasowego: Wspólnie określamy, na co chcesz oszczędzać i w jakiej perspektywie czasowej planujesz osiągnąć swoje cele.

• Określenie twojego profilu ryzyka: Za pomocą rozmowy i ankiet ustalamy Twój indywidualny profil inwestora, co pozwala dobrać odpowiednie produkty.

• Przegląd dostępnych rozwiązań: Przedstawiam wachlarz możliwości – od bezpiecznych produktów oszczędnościowych, przez fundusze inwestycyjne, aż po wspomniane inwestycje deweloperskie.

• Stworzenie i prezentacja strategii: Otrzymujesz ode mnie gotowy, spersonalizowany plan działania i strategię inwestycyjną.

• Wsparcie w formalnościach: Pomagam przy zakładaniu kont maklerskich, IKE/IKZE czy zawieraniu umów z towarzystwami funduszy inwestycyjnych.

Proces krok po kroku

1. Określenie twoich celów finansowych: Zaczynamy od fundamentalnego pytania – co chcesz osiągnąć dzięki inwestowaniu? Czy jest to emerytura, edukacja dzieci, czy budowa niezależności finansowej?

2. Budowa strategii i dobór narzędzi: Na podstawie Twoich celów i profilu ryzyka, tworzę spersonalizowaną strategię i dobieram konkretne produkty finansowe do Twojego portfela.

3. Prezentacja i wdrożenie planu: Przedstawiam Ci gotowy plan, tłumaczę jego założenia i mechanizmy działania. Po Twojej akceptacji, pomagam w uruchomieniu wszystkich produktów.

4. Monitorowanie i regularny przegląd: Inwestowanie to proces długoterminowy. Jesteśmy w kontakcie, a w razie potrzeby cyklicznie spotykamy się, aby omówić wyniki i ewentualnie dostosować strategię do zmieniającej się sytuacji.

Koszt usługi

Model wynagrodzenia w usługach inwestycyjnych jest zróżnicowany i zależy od wybranych produktów. W przypadku wielu rozwiązań (jak fundusze inwestycyjne czy produkty UFK), moje wynagrodzenie jest już zawarte w opłatach za zarządzanie pobieranych przez instytucję finansową. Oznacza to brak dodatkowych kosztów z Twojej strony. Przy bardziej złożonych projektach doradczych, wszelkie warunki współpracy są zawsze ustalane indywidualnie i w pełni transparentnie przed podjęciem jakichkolwiek działań.